精益資金運營，提升資金收益

年初，由于鋼材市場萎靡不振，銷售回款較計劃大幅降低，吸收存款最低降至34.73億元；央行五次降息，一年期貸款基準利率降幅22.32%，1M同業(yè)定存均價降低44.77%，1W均價降幅44%，對資金需求十分渴望的鋼鐵企業(yè)來說無疑“雪上加霜”。面對資金規(guī)模和資金價格的雙重不利影響，財務公司想方設法發(fā)揮資金“蓄水池”作用，他們從完善資金預算體系入手，建立“月計劃、周預算、日申報”的資金預算管理模式。從3月份起，在集團領導的協(xié)調(diào)及重要成員單位的配合下，實行周資金預算，大額支付準確到具體工作日，以此嚴格控制備付金比例，確保富余資金不閑滯；針對成員單位歸還短融、中票等提前備入的短期資金及減持股票新增資金，抓住不同資金市場的利率差額，實現(xiàn)資金的錯峰配置，有計劃配置不同期限的同業(yè)和短期投資類產(chǎn)品，實現(xiàn)

資金收益最大化。全年同業(yè)及投資業(yè)務資金收益率達3.73%左右，收益率高于貼現(xiàn)資產(chǎn)收益率及綜合資產(chǎn)收益率。

應對市場變化，穩(wěn)定信貸規(guī)模

今年以來，受吸收存款大幅下降、成員單位貼現(xiàn)需求減少及流動性監(jiān)管指標等因素影響，財務公司經(jīng)營一直面臨較大挑戰(zhàn)。為控制備付金比例，確保富余資金不閑置，做好對可預見的資金缺口進行有效配置，公司領導及時調(diào)整經(jīng)營思路，在風險可控的前提下，滿足成員單位融資需求，調(diào)整信貸結構、期限配置；豐富信貸品種，為成員單位能提供2500多萬元的節(jié)能環(huán)保項目貸款；延伸信貸服務，為上游客戶開辦代理貼現(xiàn)業(yè)務，為下游供應商提供買方客戶貸款；增大高收益品種信貸投放，提升日均存貸比，提高資金使用效率，取得較高收益。

截至12月末，累計信貸資金投放54.11億元，平均存貸比約90.95%，比上年提高了10.73%，其中利率較高的貸款占信貸資產(chǎn)總額的83.09%，中長期貸款又占到貸款的81.33%以上，使得資金收益率較上年大幅提升，較好地滿足了成員單位融資需求，穩(wěn)定了財務公司信貸規(guī)模。

拓寬服務范圍，滿足客戶需求

為滿足不同客戶需求，財務公司創(chuàng)新開展了融資顧問工作，先后對欣創(chuàng)佰能7家等單位進行實地調(diào)研，本著實事求是、客觀公正的原則撰寫融資調(diào)研報告，為集團公司相關方提供決策依據(jù)。根據(jù)業(yè)務需要制定和修訂相關制度，為成員單位提供資信證明和存款詢證函；借鑒商業(yè)銀行貼現(xiàn)票據(jù)收票行的范圍，從資本規(guī)模、抗風險能力等角度進行評估、篩

選出103家貼現(xiàn)銀行，為成員單位銷售收票提供了重要參考，也為財務公司今后密切關注開票銀行的經(jīng)營信息，定期對貼現(xiàn)銀行范圍進行評估、更新，更好地服務成員單位蹚出了一條新路。

電票業(yè)務是降低成員單位財務費用的有效手段，為加大電票業(yè)務的推廣力度，財務公司通過集中培訓及客戶經(jīng)理上門服務等方式，輔導十多家成員單位新增加入財務公司電票系統(tǒng)；充分利用財務公司的信譽，取得16家金融機構的綜合授信及電票直貼專項授信，有力推動了財務公司電票的直貼業(yè)務的開展，拓寬了成員單位的低成本融資渠道，提高財務公司電銀票的流動性及可變現(xiàn)能力。全年為53家成員單位提供了安全高效、方便快捷的電子票據(jù)結算服務，辦理出票、收票、背書轉讓、托收434.78億元；累計為成員單位辦理電票承兌24.53億元，年末余額19.5億元，有效降低成員單位財務費用。電票業(yè)務的推廣，實現(xiàn)了財務公司電票安全快捷的支付結算功能和為集團創(chuàng)造貨幣功能，充分發(fā)揮財務公司服務貼心、服務到位、服務全面的功能。

推進嶄新業(yè)務，強化金融功能

年初開始，財務公司將申辦投資類三項新業(yè)務作為工作重點，經(jīng)過10個月的努力，于2015年10月14日獲批有價證券投資、買方信貸、承銷成員單位的企業(yè)債券三項新業(yè)務資格，拓寬了財務公司的金融服務品種，其中買方信貸業(yè)務的獲批，使財務公司金融服務延伸到下游產(chǎn)業(yè)鏈，解決馬鋼客戶融資難、融資貴的問題，加速集團成員單位資金回籠，增進客戶與馬鋼合作的信心。

為發(fā)揮資源集中的優(yōu)勢，降低全集團票據(jù)管理風險，增強金融服務功能，財務公司從4月份起分步推進票據(jù)集中管理工作，牽頭完成制度建設、方案設計、票據(jù)系統(tǒng)功能開發(fā)、系統(tǒng)對接、人員培訓等工作，截止12月末，60家成員單位正式上線，錄入的票據(jù)信息量占全集團票據(jù)的90%以上，已基本實現(xiàn)票據(jù)集中的第一階段目標：實現(xiàn)全集團票據(jù)信息集中，解決了成員單位票據(jù)托管、查驗和托收難的問題，有效防范票據(jù)持有風險。

推動跨境人民幣和跨境外匯業(yè)務申辦是2015年新業(yè)務拓展的另一重點。5月11日經(jīng)中國人民銀行合肥中心支行備案，馬鋼集團成為安徽省內(nèi)首家獲得開展跨境人民幣資金集中運營業(yè)務資格的企業(yè)。12月份完成香港公司與股份公司跨境人民幣委托貸款，打通境外人民幣資金為境內(nèi)成員企業(yè)提供資金的渠道，提高集團資金使用效率；成功歸集成員單位外匯資金折人民幣12.95億元，此舉將有利于提高集團資金歸集度，提高財務公司信用評級，提升集團資金管控能力。

加大資金歸集，注重賬戶監(jiān)管

隨著鋼材市場的萎縮，集團公司現(xiàn)金流大幅下降，資金緊張捉襟見肘。財務公司深挖資金歸集潛力，加大資金歸集力度，新增2家直聯(lián)銀行，便于財務公司實時歸集賬戶資金；利用同業(yè)存款與企業(yè)存款的利差，通過延遲下班或關鍵時點加班的方式，及時歸集更多的資金，提升資金收益，全年累計操作28次，上劃總金額20.73億元，累計創(chuàng)效約27.6萬元；努力爭取新設單位、境內(nèi)外幣資金和股權對等企業(yè)的資金歸集工作，新增17家成員單位，年末成員單位數(shù)量達126家，可歸集口徑資金集中度達81.42%。

在歸集資金的同時，財務公司注重賬戶資金監(jiān)管工作，定期核實、查驗成員單位大額資金流向，監(jiān)控成員單位信貸

資金投向，對部分成員單位的委托貸款和項目貸款實行貸款專戶封閉運行監(jiān)督，切實防范資金風險。